נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · קרן השתלמות · מסלול אג"ח וסולידי
באמצע הטבלהמקום 17 מתוך 40
נכון למאי 2026, הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) השיגה תשואה מצטברת של 22.0% בחמש השנים האחרונות, לעומת 19.5% בממוצע הקטגוריה ו-34.1% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 22.0%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.63%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 3.2%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,198. הפער מהמובילה: כ-₪ 12,130 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 630 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.47%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
22.0%
ממוצע
19.5%
המובילה
34.1%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,198
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.89% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.65% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 23.35% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 21.98% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 7.25% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 4.05% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.63% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 3.18% |
| מדד שארפ | 0.58 |
| אלפא שנתית | -0.24% |
| חשיפה למניות | 12.6% |
| חשיפה לחו״ל | 29.1% |
| נכסים נזילים | 74.6% |
| סך נכסים | ₪ 2,842 מיליון |
| תאריך הקמה | 2005 |
שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)
- מה התשואה של הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
- נכון למאי 2026, הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) השיגה תשואה מצטברת של 22.0% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,198 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות)?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.63% בשנה — כלומר כ-₪ 630 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.47%.
- האם הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מדורגת במקום 17 מתוך 40 בקרן השתלמות במסלול אג"ח וסולידי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.