המרכז לתכנון פרישה ומיסוי מבית איזיגמל
20%
שאלה 1 מתוך 4
איפה אתם עכשיו?
כדי למנוע טעויות מיסוי קריטיות שלא ניתן לתקן בדיעבד.
"בשיחה קצרה של רבע שעה גילינו שמגיע לי פטור נוסף של כ-80,000 ₪ על מענקי הפרישה שלא ידעתי עליו." — משה ד., גמלאי מערכת החינוך (פרש לאחרונה)
בדיקת פרישה מקדימה: איך להימנע מטעויות מיסוי בלתי הפיכות ולמצות את הפטור המגיע לכם בחוק.
בדיקת ההתאמה היא שאלון קצר שממפה איפה אתם בתהליך הפרישה, מה הכי חשוב לכם לבדוק, ומתי הפרישה מתוכננת. על בסיס זה חוזר אליכם סוכן פנסיוני מורשה לשיחת אבחון קצרה. הבדיקה ללא עלות ואינה מחייבת מסמכים.
- השאלון אנונימי עד אמצע הדרך — הפרטים נמסרים רק כשכבר ברור מה נבדק.
- אין צורך להעלות מסמכים, טפסים או אישורי קצבה.
- שיחת אבחון של 15 דקות בטלפון — ללא עלות וללא התחייבות.
איך עובד מתחם הפרישה של איזיגמל
תכנון פרישה הוא תחום שבו קל להבטיח הרבה, כי אף אחד לא בודק אחר כך. לכן כתבנו במפורש גם מה הפלטפורמה עושה וגם מה היא לא.
- כל סכום מגיע עם המקור שלו
- תקרת הקצבה המזכה, אחוז הפטור, תקרת הפטור על מענקים ומקדם הקיזוז — כולם מוצגים עם שנת המס והסעיף בפקודת מס הכנסה שממנו הם נגזרים. אפשר לבדוק אותנו.
- הבדיקה הראשונית דיגיטלית
- שאלון של כמה שאלות באתר, בלי שיחת מכירה ובלי להעלות מסמכים. אחריו שיחת אבחון קצרה מול סוכן פנסיוני מורשה — ללא עלות וללא התחייבות.
- הבדיקה האישית — מול בעל רישיון
- מסקנות על תיק ספציפי נקבעות רק בליווי של סוכן פנסיוני מורשה בהתאם לחוק. איזיגמל מציגה את המידע ומקשרת לשיחת אבחון; היא אינה מחליפה אותה.
- מה שלא נבטיח לכם
- לא נאמר לכם מראש כמה כסף תרוויחו, לא ננקוב באחוז חיסכון אחיד, ולא נציג את המידע כאן כהמלצה אישית. התוצאה בפרישה נגזרת מהיסטוריית ההפקדות והמועדים האישיים — ומי שמבטיח סכום לפני שראה אותם, לא ראה אותם.
השאלון מספק מיפוי ראשוני בלבד ואינו תחליף לליווי של סוכן פנסיוני מורשה. מסקנות על תיק ספציפי נקבעות בשיחת אבחון ובבדיקה אישית.