נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · חיסכון לכל ילד · מסלול סיכון מועט
מהחלשות בקטגוריהמקום 9 מתוך 9
נכון למאי 2026, הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט השיגה תשואה מצטברת של 15.4% בחמש השנים האחרונות, לעומת 26.9% בממוצע הקטגוריה ו-36.3% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 15.4%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.01%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 3.1%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,540. הפער מהמובילה: כ-₪ 20,850 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 10 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.01%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
15.4%
ממוצע
26.9%
המובילה
36.3%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,540
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.30% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.99% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 16.99% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 15.40% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 5.37% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 2.91% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.01% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.00% |
| סטיית תקן | 3.09% |
| מדד שארפ | 0.10 |
| אלפא שנתית | -0.24% |
| חשיפה למניות | 15.3% |
| חשיפה לחו״ל | 29.1% |
| נכסים נזילים | 85.3% |
| סך נכסים | ₪ 1,565 מיליון |
| תאריך הקמה | 2016 |
שאלות נפוצות על הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט
- מה התשואה של הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט?
- נכון למאי 2026, הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט השיגה תשואה מצטברת של 15.4% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,540 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.01% בשנה — כלומר כ-₪ 10 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.01%.
- האם הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט מדורגת במקום 9 מתוך 9 בחיסכון לכל ילד במסלול סיכון מועט — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס חיסכון לילד - חוסכים המעדיפים סיכון מועט לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.