נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · פנסיה כללית (משלימה) · מסלול מקבלי קצבה
באמצע הטבלהמקום 4 מתוך 14
נכון למאי 2026, הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה השיגה תשואה מצטברת של 23.4% בחמש השנים האחרונות, לעומת 17.3% בממוצע הקטגוריה ו-38.5% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 23.4%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.13%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 4.3%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,338. הפער מהמובילה: כ-₪ 15,120 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.18%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
23.4%
ממוצע
17.3%
המובילה
38.5%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,338
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.36% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.70% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 26.11% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 23.38% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 8.04% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 4.29% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מהפקדות | 1.28% |
| סטיית תקן | 4.30% |
| מדד שארפ | 0.53 |
| אלפא שנתית | -0.60% |
| חשיפה למניות | 13.9% |
| חשיפה לחו״ל | 35.2% |
| נכסים נזילים | 86.5% |
| סך נכסים | ₪ 445 מיליון |
| תאריך הקמה | 2018 |
שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה
- מה התשואה של הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- נכון למאי 2026, הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה השיגה תשואה מצטברת של 23.4% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,338 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13% בשנה — כלומר כ-₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.18%.
- האם הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה מדורגת במקום 4 מתוך 14 בפנסיה כללית (משלימה) במסלול מקבלי קצבה — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.