נתונים נכונים ליולי 2026
הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · פנסיה כללית (משלימה) · מסלול מקבלי קצבה
באמצע הטבלהמקום 6 מתוך 14
נכון ליולי 2026, הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה השיגה תשואה מצטברת של 21.9% בחמש השנים האחרונות, לעומת 15.8% בממוצע הקטגוריה ו-38.5% בשיא התשואה. השוואה ראש בראש מול המתחרה הבולטת.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 21.9%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.13%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 4.3%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,192. הפער משיא התשואה: כ-₪ 16,630 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.18%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
21.9%
ממוצע
15.8%
שיא התשואה
38.5%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,192
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (8/21–7/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | -1.25% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.91% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 22.18% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 21.92% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 6.91% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 4.04% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.13% |
| דמי ניהול מהפקדות | 1.28% |
| סטיית תקן | 4.33% |
| מדד שארפ | 0.38 |
| אלפא שנתית | -0.48% |
| חשיפה למניות | 16.7% |
| חשיפה לחו״ל | 38.3% |
| נכסים נזילים | 86.4% |
| סך נכסים | ₪ 446 מיליון |
| תאריך הקמה | 2018 |
שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה
- מה התשואה של הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה: תשואה מצטברת 21.9% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 12,192). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 21.9% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 12,192). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 4.0%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 22.2%, מתחילת השנה: 1.9%, החודש האחרון: -1.25%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה: 0.13% מהצבירה — כ-₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.18%. דמי ניהול מהצבירה: 0.13% (₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.18%). דמי ניהול מהפקדה: 1.28%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.18%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.13%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- האם הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה קופה טובה?
- הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה: מקום 6 מתוך 14 בפנסיה כללית (משלימה) במסלול מקבלי קצבה — באמצע הטבלה. באמצע הטבלה, מקום 6 מתוך 14. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 21.9% (ממוצע בקטגוריה: 15.8%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 4.0%, דמי ניהול מהצבירה: 0.13% (ממוצע בקטגוריה: 0.18%), הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה עומדת מול הממוצע בקטגוריה?
- הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה: 21.9% ב-5 שנים — מעלממוצע (15.8%), מובילה 38.5%. הקופה שלכם: 21.9%, ממוצע הקטגוריה: 15.8%, המובילה: 38.5%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה שווה בשקלים הפער בין הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה למובילה בקטגוריה?
- פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 16,630 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 16,630 (פער של 16.6% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה תנודתית הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה: סטיית תקן 4.33%, שארפ 0.38. סטיית תקן: 4.33%, יחס שארפ: 0.38, חשיפה למניות: 74.4%, חשיפה לחו"ל: 171.0%, מסלול: מקבלי קצבה. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- מי מנהל את הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה וכמה נכסים מנוהלים בה?
- הפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 446. היא משויכת לפנסיה כללית (משלימה) במסלול מקבלי קצבה. הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: הפניקס אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 446, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ -8, סוג המוצר: פנסיה כללית (משלימה), מסלול: מקבלי קצבה, קופות בקטגוריה: 26. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך עוברים מהפניקס פנסיה משלימה - מסלול בסיסי למקבלי קצבה לקופה אחרת?
- מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?
- דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- איך יודעים איזו קופה יש לי?
- שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.