נתונים נכונים למאי 2026
אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה
אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ · גמל להשקעה · מסלול הלכתי
מהחלשות בקטגוריהמקום 7 מתוך 7
נכון למאי 2026, אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה השיגה תשואה מצטברת של 31.2% בחמש השנים האחרונות, לעומת 38.9% בממוצע הקטגוריה ו-45.5% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 31.2%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.70%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.8%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 13,124. הפער מהמובילה: כ-₪ 14,260 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 700 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.64%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
31.2%
ממוצע
38.9%
המובילה
45.5%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 13,124
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 2.14% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.97% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 39.10% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 31.24% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 11.63% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 5.59% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.70% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.00% |
| סטיית תקן | 6.84% |
| מדד שארפ | 0.66 |
| אלפא שנתית | -2.04% |
| חשיפה למניות | 52.1% |
| חשיפה לחו״ל | 44.9% |
| נכסים נזילים | 93.1% |
| סך נכסים | ₪ 138 מיליון |
| תאריך הקמה | 2018 |
שאלות נפוצות על אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה
- מה התשואה של אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה?
- נכון למאי 2026, אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה השיגה תשואה מצטברת של 31.2% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 13,124 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.70% בשנה — כלומר כ-₪ 700 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.64%.
- האם אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה מדורגת במקום 7 מתוך 7 בגמל להשקעה במסלול הלכתי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מאלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.