כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

שאלות נפוצות על כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)

מה התשואה של כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)?

כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות): תשואה מצטברת 24.8% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 12,479). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 24.8% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 12,479). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 4.5%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 26.5%, מתחילת השנה: 4.1%, החודש האחרון: -0.27%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)?

כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות): 0.51% מהצבירה — כ-₪ 510 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.47%. דמי ניהול מהצבירה: 0.51% (₪ 510 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.47%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.47%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.11%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) קופה טובה?

כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות): מקום 8 מתוך 40 בקרן השתלמות במסלול אג"ח וסולידי — מהטובות בקטגוריה. מהטובות בקטגוריה, מקום 8 מתוך 40. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 24.8% (ממוצע בקטגוריה: 19.0%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 4.5%, דמי ניהול מהצבירה: 0.51% (ממוצע בקטגוריה: 0.47%), הגוף המנהל: כלל פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות): 24.8% ב-5 שנים — מעלממוצע (19.0%), מובילה 33.4%. הקופה שלכם: 24.8%, ממוצע הקטגוריה: 19.0%, המובילה: 33.4%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 8,580 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 8,580 (פער של 8.6% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות)?

כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות): סטיית תקן 4.02%, שארפ 0.66. סטיית תקן: 4.02%, יחס שארפ: 0.66, חשיפה למניות: 109.8%, חשיפה לחו"ל: 178.8%, מסלול: אג"ח וסולידי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) וכמה נכסים מנוהלים בה?

כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) מנוהלת על ידי כלל פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 516. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול אג"ח וסולידי. הגוף המנהל: כלל פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: אחר, סך נכסים מנוהלים: ₪ 516, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ 16, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: אג"ח וסולידי, קופות בקטגוריה: 42. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מכלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.