נתונים נכונים למאי 2026
הראל קופה לפנסיה תקציבית
הראל פנסיה וגמל בע"מ · קופה מרכזית לפיצויים · מסלול כללי
מהטובות בקטגוריהמקום 5 מתוך 23
נכון למאי 2026, הראל קופה לפנסיה תקציבית השיגה תשואה מצטברת של 46.6% בחמש השנים האחרונות, לעומת 36.9% בממוצע הקטגוריה ו-52.8% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 46.6%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 1.33%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.5%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 14,664. הפער מהמובילה: כ-₪ 6,140 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 1,330 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.56%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
46.6%
ממוצע
36.9%
המובילה
52.8%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 14,664
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 2.79% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.72% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 48.10% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 46.64% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 13.99% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 7.96% |
| דמי ניהול מהצבירה | 1.33% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 6.51% |
| מדד שארפ | 1.07 |
| אלפא שנתית | 0.24% |
| חשיפה למניות | 56.4% |
| חשיפה לחו״ל | 49.9% |
| נכסים נזילים | 85.5% |
| סך נכסים | ₪ 41 מיליון |
| תאריך הקמה | 2008 |
שאלות נפוצות על הראל קופה לפנסיה תקציבית
- מה התשואה של הראל קופה לפנסיה תקציבית?
- נכון למאי 2026, הראל קופה לפנסיה תקציבית השיגה תשואה מצטברת של 46.6% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 14,664 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הראל קופה לפנסיה תקציבית?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 1.33% בשנה — כלומר כ-₪ 1,330 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%.
- האם הראל קופה לפנסיה תקציבית קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הראל קופה לפנסיה תקציבית מדורגת במקום 5 מתוך 23 בקופה מרכזית לפיצויים במסלול כללי — מהטובות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהראל קופה לפנסיה תקציבית לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.