נתונים נכונים למאי 2026
מקפת תקציבית
מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ · קופה מרכזית לפיצויים · מסלול כללי
מהחלשות בקטגוריהמקום 17 מתוך 23
נכון למאי 2026, מקפת תקציבית השיגה תשואה מצטברת של 24.0% בחמש השנים האחרונות, לעומת 36.9% בממוצע הקטגוריה ו-52.8% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 24.0%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.22%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 4.4%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,403. הפער מהמובילה: כ-₪ 28,750 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 220 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.56%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
24.0%
ממוצע
36.9%
המובילה
52.8%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,403
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.69% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.73% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 27.63% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 24.03% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 8.47% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 4.40% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.22% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 4.44% |
| מדד שארפ | 0.60 |
| אלפא שנתית | -0.36% |
| חשיפה למניות | 20.8% |
| חשיפה לחו״ל | 15.6% |
| נכסים נזילים | 94.5% |
| סך נכסים | ₪ 104 מיליון |
| תאריך הקמה | 2008 |
שאלות נפוצות על מקפת תקציבית
- מה התשואה של מקפת תקציבית?
- נכון למאי 2026, מקפת תקציבית השיגה תשואה מצטברת של 24.0% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,403 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה מקפת תקציבית?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.22% בשנה — כלומר כ-₪ 220 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.56%.
- האם מקפת תקציבית קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, מקפת תקציבית מדורגת במקום 17 מתוך 23 בקופה מרכזית לפיצויים במסלול כללי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור ממקפת תקציבית לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.