מקפת תקציבית

שאלות נפוצות על מקפת תקציבית

מה התשואה של מקפת תקציבית?

מקפת תקציבית: תשואה מצטברת 22.4% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 12,244). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 22.4% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 12,244). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 4.1%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 24.4%, מתחילת השנה: 3.4%, החודש האחרון: -0.34%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה מקפת תקציבית?

מקפת תקציבית: 0.22% מהצבירה — כ-₪ 220 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.56%. דמי ניהול מהצבירה: 0.22% (₪ 220 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.56%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.56%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.11%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם מקפת תקציבית קופה טובה?

מקפת תקציבית: מקום 20 מתוך 23 בקופה מרכזית לפיצויים במסלול כללי — מהחלשות בקטגוריה. מהחלשות בקטגוריה, מקום 20 מתוך 23. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 22.4% (ממוצע בקטגוריה: 35.1%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 4.1%, דמי ניהול מהצבירה: 0.22% (ממוצע בקטגוריה: 0.56%), הגוף המנהל: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך מקפת תקציבית עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

מקפת תקציבית: 22.4% ב-5 שנים — מתחת לממוצע (35.1%), מובילה 47.6%. הקופה שלכם: 22.4%, ממוצע הקטגוריה: 35.1%, המובילה: 47.6%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין מקפת תקציבית למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 25,160 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 25,160 (פער של 25.2% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית מקפת תקציבית?

מקפת תקציבית: סטיית תקן 4.46%, שארפ 0.48. סטיית תקן: 4.46%, יחס שארפ: 0.48, חשיפה למניות: 21.4%, חשיפה לחו"ל: 17.1%, מסלול: כללי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את מקפת תקציבית וכמה נכסים מנוהלים בה?

מקפת תקציבית מנוהלת על ידי מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 102. היא משויכת לקופה מרכזית לפיצויים במסלול כללי. הגוף המנהל: מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, הגוף השולט: שלמה אליהו אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 102, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ ‎-1, סוג המוצר: קופה מרכזית לפיצויים, מסלול: כללי, קופות בקטגוריה: 30. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים ממקפת תקציבית לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.