הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)

שאלות נפוצות על הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)

מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)?

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי): תשואה מצטברת 16.6% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,664). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.6% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,664). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 14.0%, מתחילת השנה: 2.4%, החודש האחרון: 0.23%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)?

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי): 0.68% מהצבירה — כ-₪ 680 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.61%. דמי ניהול מהצבירה: 0.68% (₪ 680 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.61%). דמי ניהול מהפקדה: 0.00%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.61%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.55%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) קופה טובה?

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי): מקום 4 מתוך 9 בגמל להשקעה במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. באמצע הטבלה, מקום 4 מתוך 9. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.6% (ממוצע בקטגוריה: 16.9%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, דמי ניהול מהצבירה: 0.68% (ממוצע בקטגוריה: 0.61%), הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי): 16.6% ב-5 שנים — מתחת לממוצע (16.9%), מובילה 19.4%. הקופה שלכם: 16.6%, ממוצע הקטגוריה: 16.9%, המובילה: 19.4%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 2,740 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 2,740 (פער של 2.7% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי)?

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי): סטיית תקן 0.65%, שארפ -0.01. סטיית תקן: 0.65%, יחס שארפ: -0.01, חשיפה למניות: 0.0%, חשיפה לחו"ל: 0.0%, מסלול: שקלי-כספי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) וכמה נכסים מנוהלים בה?

הפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 49. היא משויכת לגמל להשקעה במסלול שקלי-כספי. הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: הפניקס אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 49, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ ‎-0, סוג המוצר: גמל להשקעה, מסלול: שקלי-כספי, קופות בקטגוריה: 9. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מהפניקס גמל להשקעה כספי (שקלי) לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.