נתונים נכונים למאי 2026
כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)
כלל חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול שקלי-כספי
מהטובות בקטגוריהמקום 1 מתוך 8
נכון למאי 2026, כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 18.1% בחמש השנים האחרונות, לעומת 14.6% בממוצע הקטגוריה ו-18.1% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 18.1%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.77%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 0.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,809.
כ-₪ 770 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.79%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
18.1%
ממוצע
14.6%
המובילה
18.1%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,809
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.39% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.01% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 15.58% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 18.09% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.94% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 3.38% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.77% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.53% |
| סטיית תקן | 0.66% |
| מדד שארפ | 1.36 |
| אלפא שנתית | 0.24% |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו״ל | 0.0% |
| נכסים נזילים | 81.8% |
| סך נכסים | ₪ 220 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)
- מה התשואה של כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)?
- נכון למאי 2026, כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 18.1% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,809 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי)?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.77% בשנה — כלומר כ-₪ 770 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.79%.
- האם כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) מדורגת במקום 1 מתוך 8 בפוליסת חיסכון במסלול שקלי-כספי — מהטובות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מכלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.