נתונים נכונים לספטמבר 2026
מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500
מיטב גמל ופנסיה בע"מ · קרן השתלמות · מסלול עוקב S&P 500
באמצע הטבלהמקום 3 מתוך 5
נכון לספטמבר 2026, מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 השיגה תשואה מצטברת של 75.8% בחמש השנים האחרונות, לעומת 75.2% בממוצע הקטגוריה ו-78.7% בשיא התשואה. השוואה ראש בראש מול המתחרה הבולטת.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 75.8%
- ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 17,580. הפער משיא התשואה: כ-₪ 2,930 על כל ₪ 100,000.
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.54%
- כ-₪ 540 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.49%).
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 10.2%
- ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
75.8%
ממוצע
75.2%
שיא התשואה
78.7%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 17,580
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (10/21–9/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 2.11% |
| תשואה מתחילת השנה | 8.01% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 47.58% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 75.80% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 13.85% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 11.94% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.54% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 10.16% |
| מדד שארפ | 0.89 |
| אלפא שנתית | 4.20% |
| חשיפה למניות | 99.1% |
| חשיפה לחו״ל | 99.1% |
| נכסים נזילים | 98.8% |
| סך נכסים | ₪ 3,579 מיליון |
| תאריך הקמה | 2020 |
שאלות נפוצות על מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500
- מה התשואה של מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500?
- מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500: תשואה מצטברת 75.8% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 17,580). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 75.8% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 17,580). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 11.9%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 47.6%, מתחילת השנה: 8.0%, החודש האחרון: 2.11%. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה דמי ניהול גובה מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500?
- מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500: 0.54% מהצבירה — כ-₪ 540 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.49%. דמי ניהול מהצבירה: 0.54% (₪ 540 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.49%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.49%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.19%. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- האם מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 קופה טובה?
- מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500: מקום 3 מתוך 5 בקרן השתלמות במסלול עוקב S&P 500 — באמצע הטבלה. באמצע הטבלה, מקום 3 מתוך 5. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 75.8% (ממוצע בקטגוריה: 75.2%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 11.9%, דמי ניהול מהצבירה: 0.54% (ממוצע בקטגוריה: 0.49%), הגוף המנהל: מיטב גמל ופנסיה בע"מ. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 עומדת מול הממוצע בקטגוריה?
- מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500: 75.8% ב-5 שנים — מעלממוצע (75.2%), מובילה 78.7%. הקופה שלכם: 75.8%, ממוצע הקטגוריה: 75.2%, המובילה: 78.7%. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה שווה בשקלים הפער בין מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 למובילה בקטגוריה?
- פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 2,930 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 2,930 (פער של 2.9% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה תנודתית מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500?
- מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500: סטיית תקן 10.16%, שארפ 0.89. סטיית תקן: 10.16%, יחס שארפ: 0.89, חשיפה למניות: 3545.9%, חשיפה לחו"ל: 3545.9%, מסלול: עוקב S&P 500. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- מי מנהל את מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 וכמה נכסים מנוהלים בה?
- מיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 3,579. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול עוקב S&P 500. הגוף המנהל: מיטב גמל ופנסיה בע"מ, הגוף השולט: מיטב דש השקעות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 3,579, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ -1, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: עוקב S&P 500, קופות בקטגוריה: 22. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך עוברים ממיטב השתלמות עוקב מדד S&P500 לקופה אחרת?
- מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?
- דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- איך יודעים איזו קופה יש לי?
- שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.