כלל השתלמות כספי(שקלי)

שאלות נפוצות על כלל השתלמות כספי(שקלי)

מה התשואה של כלל השתלמות כספי(שקלי)?

כלל השתלמות כספי(שקלי): תשואה מצטברת 19.4% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,938). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 19.4% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,938). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.6%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 15.7%, מתחילת השנה: 2.8%, החודש האחרון: 0.35%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה כלל השתלמות כספי(שקלי)?

כלל השתלמות כספי(שקלי): 0.52% מהצבירה — כ-₪ 520 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.52%. דמי ניהול מהצבירה: 0.52% (₪ 520 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.52%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.52%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.19%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם כלל השתלמות כספי(שקלי) קופה טובה?

כלל השתלמות כספי(שקלי): מקום 1 מתוך 9 בקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי — מהטובות בקטגוריה. מהטובות בקטגוריה, מקום 1 מתוך 9. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 19.4% (ממוצע בקטגוריה: 16.2%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.6%, דמי ניהול מהצבירה: 0.52% (ממוצע בקטגוריה: 0.52%), הגוף המנהל: כלל פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך כלל השתלמות כספי(שקלי) עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

כלל השתלמות כספי(שקלי): 19.4% ב-5 שנים — מעלממוצע (16.2%), מובילה 19.4%. הקופה שלכם: 19.4%, ממוצע הקטגוריה: 16.2%, המובילה: 19.4%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית כלל השתלמות כספי(שקלי)?

כלל השתלמות כספי(שקלי): סטיית תקן 0.63%, שארפ 1.68. סטיית תקן: 0.63%, יחס שארפ: 1.68, חשיפה למניות: 0.0%, חשיפה לחו"ל: 0.0%, מסלול: שקלי-כספי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את כלל השתלמות כספי(שקלי) וכמה נכסים מנוהלים בה?

כלל השתלמות כספי(שקלי) מנוהלת על ידי כלל פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 209. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי. הגוף המנהל: כלל פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: אחר, סך נכסים מנוהלים: ₪ 209, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ ‎-2, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: שקלי-כספי, קופות בקטגוריה: 11. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מכלל השתלמות כספי(שקלי) לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.