נתונים נכונים למאי 2026
ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות
ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ · קרן השתלמות · מסלול אג"ח וסולידי
מהחלשות בקטגוריהמקום 7 מתוך 8
נכון למאי 2026, ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות השיגה תשואה מצטברת של 8.5% בחמש השנים האחרונות, לעומת 11.5% בממוצע הקטגוריה ו-17.3% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 8.5%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.70%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 2.6%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 10,851. הפער מהמובילה: כ-₪ 8,800 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 700 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.54%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
8.5%
ממוצע
11.5%
המובילה
17.3%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 10,851
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.20% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.21% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 11.80% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 8.51% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 3.79% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 1.65% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.70% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 2.56% |
| מדד שארפ | -0.40 |
| אלפא שנתית | -1.08% |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו״ל | 0.0% |
| נכסים נזילים | 97.8% |
| סך נכסים | ₪ 138 מיליון |
| תאריך הקמה | 2008 |
שאלות נפוצות על ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות
- מה התשואה של ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות?
- נכון למאי 2026, ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות השיגה תשואה מצטברת של 8.5% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 10,851 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.70% בשנה — כלומר כ-₪ 700 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.54%.
- האם ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות מדורגת במקום 7 מתוך 8 בקרן השתלמות במסלול אג"ח וסולידי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.