מיטב השתלמות כספי (שקלי)

שאלות נפוצות על מיטב השתלמות כספי (שקלי)

מה התשואה של מיטב השתלמות כספי (שקלי)?

מיטב השתלמות כספי (שקלי): תשואה מצטברת 16.7% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,667). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.7% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,667). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 14.2%, מתחילת השנה: 2.3%, החודש האחרון: 0.23%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה מיטב השתלמות כספי (שקלי)?

מיטב השתלמות כספי (שקלי): 0.52% מהצבירה — כ-₪ 520 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.52%. דמי ניהול מהצבירה: 0.52% (₪ 520 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.52%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.52%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.19%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם מיטב השתלמות כספי (שקלי) קופה טובה?

מיטב השתלמות כספי (שקלי): מקום 5 מתוך 9 בקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. באמצע הטבלה, מקום 5 מתוך 9. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.7% (ממוצע בקטגוריה: 16.2%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, דמי ניהול מהצבירה: 0.52% (ממוצע בקטגוריה: 0.52%), הגוף המנהל: מיטב גמל ופנסיה בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך מיטב השתלמות כספי (שקלי) עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

מיטב השתלמות כספי (שקלי): 16.7% ב-5 שנים — מעלממוצע (16.2%), מובילה 19.4%. הקופה שלכם: 16.7%, ממוצע הקטגוריה: 16.2%, המובילה: 19.4%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין מיטב השתלמות כספי (שקלי) למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 2,710 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 2,710 (פער של 2.7% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית מיטב השתלמות כספי (שקלי)?

מיטב השתלמות כספי (שקלי): סטיית תקן 0.65%, שארפ 0.01. סטיית תקן: 0.65%, יחס שארפ: 0.01, חשיפה למניות: 0.0%, חשיפה לחו"ל: 0.0%, מסלול: שקלי-כספי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את מיטב השתלמות כספי (שקלי) וכמה נכסים מנוהלים בה?

מיטב השתלמות כספי (שקלי) מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 218. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי. הגוף המנהל: מיטב גמל ופנסיה בע"מ, הגוף השולט: מיטב דש השקעות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 218, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ 2, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: שקלי-כספי, קופות בקטגוריה: 11. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים ממיטב השתלמות כספי (שקלי) לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.