נתונים נכונים למאי 2026קופה סקטוריאלית — עובדי סקטור מסויים
קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח
החברה לניהול קרן ההשתלמות להנדסאים וטכנאים בע"מ · קרן השתלמות · מסלול אג"ח וסולידי
מהטובות בקטגוריהמקום 9 מתוך 40
נכון למאי 2026, קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 23.8% בחמש השנים האחרונות, לעומת 19.5% בממוצע הקטגוריה ו-34.1% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 23.8%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.35%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 4.3%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,375. הפער מהמובילה: כ-₪ 10,360 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 350 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.47%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
23.8%
ממוצע
19.5%
המובילה
34.1%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,375
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.82% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.14% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 27.35% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 23.75% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 8.39% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 4.35% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.35% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 4.32% |
| מדד שארפ | 0.59 |
| אלפא שנתית | -0.12% |
| חשיפה למניות | 14.9% |
| חשיפה לחו״ל | 12.8% |
| נכסים נזילים | 93.2% |
| סך נכסים | ₪ 68 מיליון |
| תאריך הקמה | 2008 |
שאלות נפוצות על קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח
- מה התשואה של קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח?
- נכון למאי 2026, קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 23.8% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,375 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.35% בשנה — כלומר כ-₪ 350 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.47%.
- האם קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, קרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח מדורגת במקום 9 מתוך 40 בקרן השתלמות במסלול אג"ח וסולידי — מהטובות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מקרן השתלמות להנדסאים וטכנאים - מסלול אשראי ואג"ח לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.