נתונים נכונים למאי 2026
הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי
הכשרה חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול כללי
מהחלשות בקטגוריהמקום 12 מתוך 12
נכון למאי 2026, הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי השיגה תשואה מצטברת של 32.2% בחמש השנים האחרונות, לעומת 45.5% בממוצע הקטגוריה ו-56.0% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 32.2%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.84%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 13,216. הפער מהמובילה: כ-₪ 23,870 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 840 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.96%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
32.2%
ממוצע
45.5%
המובילה
56.0%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 13,216
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.84% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.39% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 40.25% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 32.16% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 11.94% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 5.74% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.84% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.00% |
| סטיית תקן | 6.69% |
| מדד שארפ | 0.70 |
| אלפא שנתית | -2.04% |
| חשיפה למניות | 47.2% |
| חשיפה לחו״ל | 48.4% |
| נכסים נזילים | 92.0% |
| סך נכסים | ₪ 2,413 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי
- מה התשואה של הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי?
- נכון למאי 2026, הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי השיגה תשואה מצטברת של 32.2% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 13,216 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.84% בשנה — כלומר כ-₪ 840 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.96%.
- האם הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי מדורגת במקום 12 מתוך 12 בפוליסת חיסכון במסלול כללי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהכשרה - אלטשולר שחם בע"מ - כללי לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.