נתונים נכונים למאי 2026
כלל פנסיה הלכה
כלל פנסיה וגמל בע"מ · קרן פנסיה · מסלול הלכתי
באמצע הטבלהמקום 5 מתוך 7
נכון למאי 2026, כלל פנסיה הלכה השיגה תשואה מצטברת של 54.2% בחמש השנים האחרונות, לעומת 52.9% בממוצע הקטגוריה ו-60.0% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 54.2%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.14%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 5.2%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 15,422. הפער מהמובילה: כ-₪ 5,800 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.15%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
54.2%
ממוצע
52.9%
המובילה
60.0%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 15,422
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.89% |
| תשואה מתחילת השנה | 7.18% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 48.12% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 54.22% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 13.99% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 9.05% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.14% |
| דמי ניהול מהפקדות | 1.52% |
| סטיית תקן | 5.20% |
| מדד שארפ | 1.44 |
| אלפא שנתית | 1.32% |
| חשיפה למניות | 50.0% |
| חשיפה לחו״ל | 30.1% |
| נכסים נזילים | 96.3% |
| סך נכסים | ₪ 1,017 מיליון |
| תאריך הקמה | 2011 |
שאלות נפוצות על כלל פנסיה הלכה
- מה התשואה של כלל פנסיה הלכה?
- נכון למאי 2026, כלל פנסיה הלכה השיגה תשואה מצטברת של 54.2% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 15,422 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה כלל פנסיה הלכה?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14% בשנה — כלומר כ-₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.15%.
- האם כלל פנסיה הלכה קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, כלל פנסיה הלכה מדורגת במקום 5 מתוך 7 בקרן פנסיה במסלול הלכתי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מכלל פנסיה הלכה לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.