נתונים נכונים למאי 2026
מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
מיטב גמל ופנסיה בע"מ · קרן פנסיה · מסלול אג"ח וסולידי
מהטובות בקטגוריהמקום 1 מתוך 6
נכון למאי 2026, מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 29.4% בחמש השנים האחרונות, לעומת 28.2% בממוצע הקטגוריה ו-36.4% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 29.4%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.11%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 1.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,936. הפער מהמובילה: כ-₪ 7,040 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 110 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.15%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
29.4%
ממוצע
28.2%
המובילה
36.4%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,936
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.96% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.26% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 21.91% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 29.36% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 6.83% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 5.28% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.11% |
| דמי ניהול מהפקדות | 1.25% |
| סטיית תקן | 1.73% |
| מדד שארפ | 1.45 |
| אלפא שנתית | 2.16% |
| חשיפה למניות | 4.5% |
| חשיפה לחו״ל | 18.1% |
| נכסים נזילים | 82.2% |
| סך נכסים | ₪ 251 מיליון |
| תאריך הקמה | 2012 |
שאלות נפוצות על מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח
- מה התשואה של מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח?
- נכון למאי 2026, מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 29.4% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,936 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.11% בשנה — כלומר כ-₪ 110 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.15%.
- האם מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, מיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח מדורגת במקום 1 מתוך 6 בקרן פנסיה במסלול אג"ח וסולידי — מהטובות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור ממיטב פנסיה מקיפה אשראי ואג"ח לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.