דלגו לתוכן הראשי
איזיגמל
השוואה
נתונים נכונים ליולי 2026

מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

מיטב גמל ופנסיה בע"מ · פנסיה כללית (משלימה) · מסלול אג"ח וסולידי
אין מספיק נתונים להשוואהמקום 2 מתוך 4

נכון ליולי 2026, מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 20.7% בחמש השנים האחרונות, לעומת 18.7% בממוצע הקטגוריה ו-26.9% בשיא התשואה. השוואה ראש בראש מול המתחרה הבולטת.

בשפה פשוטה

כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
20.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,070. הפער משיא התשואה: כ-₪ 6,230 על כל ₪ 100,000.
כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
0.14%
כ-₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.17%).
כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
2.9%
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.

מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים

הקופה20.7%
ממוצע18.7%
שיא התשואה26.9%

איך הקופה צמחה לאורך השנים

₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,070
8/2111/222/244/257/26

המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (8/21–7/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

כל המדדים

תשואה בחודש האחרון-0.08%
תשואה מתחילת השנה2.60%
תשואה מצטברת, 3 שנים19.70%
תשואה מצטברת, 5 שנים20.70%
תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים6.18%
תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים3.83%
דמי ניהול מהצבירה0.14%
דמי ניהול מהפקדות1.07%
סטיית תקן2.91%
מדד שארפ0.44
אלפא שנתית0.48%
חשיפה למניות4.1%
חשיפה לחו״ל18.1%
נכסים נזילים85.1%
סך נכסים₪ 20 מיליון
תאריך הקמה2012

שאלות נפוצות על מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח

מה התשואה של מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח?
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח: תשואה מצטברת 20.7% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 12,070). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 20.7% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 12,070). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.8%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 19.7%, מתחילת השנה: 2.6%, החודש האחרון: -0.08%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
כמה דמי ניהול גובה מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח?
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח: 0.14% מהצבירה — כ-₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.17%. דמי ניהול מהצבירה: 0.14% (₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.17%). דמי ניהול מהפקדה: 1.07%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.17%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.13%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
איך מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח עומדת מול הממוצע בקטגוריה?
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח: 20.7% ב-5 שנים — מעלממוצע (18.7%), מובילה 26.9%. הקופה שלכם: 20.7%, ממוצע הקטגוריה: 18.7%, המובילה: 26.9%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
כמה שווה בשקלים הפער בין מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח למובילה בקטגוריה?
פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 6,230 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 6,230 (פער של 6.2% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
כמה תנודתית מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח?
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח: סטיית תקן 2.91%, שארפ 0.44. סטיית תקן: 2.91%, יחס שארפ: 0.44, חשיפה למניות: 0.8%, חשיפה לחו"ל: 3.6%, מסלול: אג"ח וסולידי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
מי מנהל את מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח וכמה נכסים מנוהלים בה?
מיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 20. היא משויכת לפנסיה כללית (משלימה) במסלול אג"ח וסולידי. הגוף המנהל: מיטב גמל ופנסיה בע"מ, הגוף השולט: מיטב דש השקעות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 20, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ 2, סוג המוצר: פנסיה כללית (משלימה), מסלול: אג"ח וסולידי, קופות בקטגוריה: 10. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
איך עוברים ממיטב פנסיה כללית אשראי ואג"ח לקופה אחרת?
מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?
דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
איך יודעים איזו קופה יש לי?
שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.