גמלפשוט
בדקו את הקופה שלכם
נתונים נכונים למאי 2026

הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי)

הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · קרן פנסיה · מסלול שקלי-כספי
אין מספיק נתונים להשוואה

נכון למאי 2026, הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 24.4% בחמש השנים האחרונות, לעומת 24.8% בממוצע הקטגוריה ו-26.6% בקופה המובילה.

בשפה פשוטה

כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
24.4%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,435. הפער מהמובילה: כ-₪ 2,260 על כל ₪ 100,000.
כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
0.14%
כ-₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.15%).
כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
0.6%
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.

מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים

הקופה24.4%
ממוצע24.8%
המובילה26.6%

איך הקופה צמחה לאורך השנים

₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,435
6/219/2212/232/255/26

המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

כל המדדים

תשואה בחודש האחרון0.73%
תשואה מתחילת השנה2.19%
תשואה מצטברת, 3 שנים16.88%
תשואה מצטברת, 5 שנים24.35%
תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים5.34%
תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים4.45%
דמי ניהול מהצבירה0.14%
דמי ניהול מהפקדות1.53%
סטיית תקן0.55%
מדד שארפ2.41
אלפא שנתית1.32%
חשיפה למניות0.0%
חשיפה לחו״ל0.0%
נכסים נזילים93.0%
סך נכסים₪ 169 מיליון
תאריך הקמה2012

שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי)

מה התשואה של הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי)?
נכון למאי 2026, הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 24.4% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,435 (בניכוי דמי ניהול).
כמה דמי ניהול גובה הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי)?
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.14% בשנה — כלומר כ-₪ 140 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.15%.
אפשר לעבור מהפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) לקופה אחרת?
כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.