נתונים נכונים לספטמבר 2026קופה סקטוריאלית — עובדי סקטור מסויים
קרן השתלמות עוצ"מ
עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ · קרן השתלמות · מסלול כללי
מהטובות בקטגוריהמקום 3 מתוך 12
נכון לספטמבר 2026, קרן השתלמות עוצ"מ השיגה תשואה מצטברת של 55.2% בחמש השנים האחרונות, לעומת 45.8% בממוצע הקטגוריה ו-51.6% בשיא התשואה. השוואה ראש בראש מול המתחרה הבולטת.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 55.2%
- ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 15,524.
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.60%
- כ-₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.43%).
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 8.4%
- ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
55.2%
ממוצע
45.8%
שיא התשואה
51.6%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 15,524
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (10/21–9/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.30% |
| תשואה מתחילת השנה | 14.14% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 60.59% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 55.24% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 17.10% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 9.19% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.60% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 8.40% |
| מדד שארפ | 1.07 |
| אלפא שנתית | 0.84% |
| חשיפה למניות | 53.6% |
| חשיפה לחו״ל | 32.9% |
| נכסים נזילים | 90.8% |
| סך נכסים | ₪ 74 מיליון |
| תאריך הקמה | 1978 |
שאלות נפוצות על קרן השתלמות עוצ"מ
- מה התשואה של קרן השתלמות עוצ"מ?
- קרן השתלמות עוצ"מ: תשואה מצטברת 55.2% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 15,524). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 55.2% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 15,524). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 9.2%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 60.6%, מתחילת השנה: 14.1%, החודש האחרון: 0.30%. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה דמי ניהול גובה קרן השתלמות עוצ"מ?
- קרן השתלמות עוצ"מ: 0.60% מהצבירה — כ-₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.43%. דמי ניהול מהצבירה: 0.60% (₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.43%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.43%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.12%. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- האם קרן השתלמות עוצ"מ קופה טובה?
- קרן השתלמות עוצ"מ: מקום 3 מתוך 45 בקרן השתלמות במסלול כללי — מהטובות בקטגוריה. מהטובות בקטגוריה, מקום 3 מתוך 45. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 55.2% (ממוצע בקטגוריה: 39.9%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 9.2%, דמי ניהול מהצבירה: 0.60% (ממוצע בקטגוריה: 0.43%), הגוף המנהל: עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך קרן השתלמות עוצ"מ עומדת מול הממוצע בקטגוריה?
- קרן השתלמות עוצ"מ: 55.2% ב-5 שנים — מעלממוצע (39.9%), מובילה 51.6%. הקופה שלכם: 55.2%, ממוצע הקטגוריה: 39.9%, המובילה: 51.6%. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה תנודתית קרן השתלמות עוצ"מ?
- קרן השתלמות עוצ"מ: סטיית תקן 8.40%, שארפ 1.07. סטיית תקן: 8.40%, יחס שארפ: 1.07, חשיפה למניות: 39.6%, חשיפה לחו"ל: 24.3%, מסלול: כללי. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- מי מנהל את קרן השתלמות עוצ"מ וכמה נכסים מנוהלים בה?
- קרן השתלמות עוצ"מ מנוהלת על ידי עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 74. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול כללי. הגוף המנהל: עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ, הגוף השולט: אגודה שיתופית לעזרה הדדית ולחיסכון של עובדי המושבים בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 74, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ -0, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: כללי, קופות בקטגוריה: 47. נתוני ספטמבר 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך עוברים מקרן השתלמות עוצ"מ לקופה אחרת?
- מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?
- דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- איך יודעים איזו קופה יש לי?
- שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.