הפניקס אשראי ואג"ח

שאלות נפוצות על הפניקס אשראי ואג"ח

מה התשואה של הפניקס אשראי ואג"ח?

הפניקס אשראי ואג"ח: תשואה מצטברת 16.4% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,637). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.4% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,637). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 16.9%, מתחילת השנה: 2.4%, החודש האחרון: -0.04%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה הפניקס אשראי ואג"ח?

הפניקס אשראי ואג"ח: 0.80% מהצבירה — כ-₪ 800 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.81%. דמי ניהול מהצבירה: 0.80% (₪ 800 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.81%). דמי ניהול מהפקדה: 2.23%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.81%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.00%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם הפניקס אשראי ואג"ח קופה טובה?

הפניקס אשראי ואג"ח: מקום 6 מתוך 18 בפוליסת חיסכון במסלול אג"ח וסולידי — מהטובות בקטגוריה. מהטובות בקטגוריה, מקום 6 מתוך 18. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.4% (ממוצע בקטגוריה: 14.5%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, דמי ניהול מהצבירה: 0.80% (ממוצע בקטגוריה: 0.81%), הגוף המנהל: הפניקס חברה לביטוח בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך הפניקס אשראי ואג"ח עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

הפניקס אשראי ואג"ח: 16.4% ב-5 שנים — מעלממוצע (14.5%), מובילה 27.4%. הקופה שלכם: 16.4%, ממוצע הקטגוריה: 14.5%, המובילה: 27.4%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין הפניקס אשראי ואג"ח למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 11,040 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 11,040 (פער של 11.0% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית הפניקס אשראי ואג"ח?

הפניקס אשראי ואג"ח: סטיית תקן 2.98%, שארפ 0.14. סטיית תקן: 2.98%, יחס שארפ: 0.14, חשיפה למניות: 26.8%, חשיפה לחו"ל: 465.1%, מסלול: אג"ח וסולידי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את הפניקס אשראי ואג"ח וכמה נכסים מנוהלים בה?

הפניקס אשראי ואג"ח מנוהלת על ידי הפניקס חברה לביטוח בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 2,095. היא משויכת לפוליסת חיסכון במסלול אג"ח וסולידי. הגוף המנהל: הפניקס חברה לביטוח בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 2,095, סוג המוצר: פוליסת חיסכון, מסלול: אג"ח וסולידי, קופות בקטגוריה: 25. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מהפניקס אשראי ואג"ח לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.