הפניקס השתלמות כספי (שקלי)

שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות כספי (שקלי)

מה התשואה של הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?

הפניקס השתלמות כספי (שקלי): תשואה מצטברת 16.9% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,686). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.9% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,686). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.2%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 14.1%, מתחילת השנה: 2.5%, החודש האחרון: 0.21%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?

הפניקס השתלמות כספי (שקלי): 0.60% מהצבירה — כ-₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.52%. דמי ניהול מהצבירה: 0.60% (₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.52%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.52%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.19%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם הפניקס השתלמות כספי (שקלי) קופה טובה?

הפניקס השתלמות כספי (שקלי): מקום 4 מתוך 9 בקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. באמצע הטבלה, מקום 4 מתוך 9. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.9% (ממוצע בקטגוריה: 16.2%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.2%, דמי ניהול מהצבירה: 0.60% (ממוצע בקטגוריה: 0.52%), הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך הפניקס השתלמות כספי (שקלי) עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

הפניקס השתלמות כספי (שקלי): 16.9% ב-5 שנים — מעלממוצע (16.2%), מובילה 19.4%. הקופה שלכם: 16.9%, ממוצע הקטגוריה: 16.2%, המובילה: 19.4%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין הפניקס השתלמות כספי (שקלי) למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 2,520 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 2,520 (פער של 2.5% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?

הפניקס השתלמות כספי (שקלי): סטיית תקן 0.65%, שארפ 0.10. סטיית תקן: 0.65%, יחס שארפ: 0.10, חשיפה למניות: 0.0%, חשיפה לחו"ל: 0.0%, מסלול: שקלי-כספי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את הפניקס השתלמות כספי (שקלי) וכמה נכסים מנוהלים בה?

הפניקס השתלמות כספי (שקלי) מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 238. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי. הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: הפניקס אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 238, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ ‎-10, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: שקלי-כספי, קופות בקטגוריה: 11. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מהפניקס השתלמות כספי (שקלי) לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.