נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · קרן השתלמות · מסלול שקלי-כספי
באמצע הטבלהמקום 4 מתוך 9
נכון למאי 2026, הפניקס השתלמות כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 16.1% בחמש השנים האחרונות, לעומת 15.6% בממוצע הקטגוריה ו-18.4% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 16.1%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.60%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 0.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,606. הפער מהמובילה: כ-₪ 2,390 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.52%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
16.1%
ממוצע
15.6%
המובילה
18.4%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,606
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.43% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.72% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 14.06% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 16.06% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.48% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 3.02% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.60% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 0.65% |
| מדד שארפ | -0.03 |
| אלפא שנתית | -0.12% |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו״ל | 0.0% |
| נכסים נזילים | 93.0% |
| סך נכסים | ₪ 249 מיליון |
| תאריך הקמה | 2001 |
שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות כספי (שקלי)
- מה התשואה של הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?
- נכון למאי 2026, הפניקס השתלמות כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 16.1% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,606 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס השתלמות כספי (שקלי)?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.60% בשנה — כלומר כ-₪ 600 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.52%.
- האם הפניקס השתלמות כספי (שקלי) קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס השתלמות כספי (שקלי) מדורגת במקום 4 מתוך 9 בקרן השתלמות במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס השתלמות כספי (שקלי) לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.