נתונים נכונים למאי 2026
מיטב השתלמות הלכה
מיטב גמל ופנסיה בע"מ · קרן השתלמות · מסלול הלכתי
באמצע הטבלהמקום 6 מתוך 14
נכון למאי 2026, מיטב השתלמות הלכה השיגה תשואה מצטברת של 42.3% בחמש השנים האחרונות, לעומת 40.8% בממוצע הקטגוריה ו-45.7% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 42.3%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.72%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.4%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 14,229. הפער מהמובילה: כ-₪ 3,440 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 720 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.42%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
42.3%
ממוצע
40.8%
המובילה
45.7%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 14,229
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 2.19% |
| תשואה מתחילת השנה | 6.18% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 42.61% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 42.29% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 12.56% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 7.31% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.72% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 6.42% |
| מדד שארפ | 0.95 |
| אלפא שנתית | 0.48% |
| חשיפה למניות | 46.1% |
| חשיפה לחו״ל | 34.3% |
| נכסים נזילים | 97.7% |
| סך נכסים | ₪ 482 מיליון |
| תאריך הקמה | 2001 |
שאלות נפוצות על מיטב השתלמות הלכה
- מה התשואה של מיטב השתלמות הלכה?
- נכון למאי 2026, מיטב השתלמות הלכה השיגה תשואה מצטברת של 42.3% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 14,229 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה מיטב השתלמות הלכה?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.72% בשנה — כלומר כ-₪ 720 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.42%.
- האם מיטב השתלמות הלכה קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, מיטב השתלמות הלכה מדורגת במקום 6 מתוך 14 בקרן השתלמות במסלול הלכתי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור ממיטב השתלמות הלכה לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.