נתונים נכונים למאי 2026
אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח
אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ · גמל להשקעה · מסלול אג"ח וסולידי
מהחלשות בקטגוריהמקום 18 מתוך 18
נכון למאי 2026, אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 15.1% בחמש השנים האחרונות, לעומת 23.7% בממוצע הקטגוריה ו-32.4% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 15.1%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.62%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 2.5%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,511. הפער מהמובילה: כ-₪ 17,280 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 620 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.60%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
15.1%
ממוצע
23.7%
המובילה
32.4%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,511
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.29% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.13% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 15.54% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 15.11% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.93% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 2.85% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.00% |
| סטיית תקן | 2.54% |
| מדד שארפ | 0.05 |
| אלפא שנתית | 0.12% |
| חשיפה למניות | 5.6% |
| חשיפה לחו״ל | 15.8% |
| נכסים נזילים | 91.2% |
| סך נכסים | ₪ 136 מיליון |
| תאריך הקמה | 2016 |
שאלות נפוצות על אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח
- מה התשואה של אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח?
- נכון למאי 2026, אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח השיגה תשואה מצטברת של 15.1% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,511 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62% בשנה — כלומר כ-₪ 620 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.60%.
- האם אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, אלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח מדורגת במקום 18 מתוך 18 בגמל להשקעה במסלול אג"ח וסולידי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מאלטשולר שחם חיסכון פלוס אשראי ואג"ח לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.