הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח

שאלות נפוצות על הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח

מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח?

הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח: תשואה מצטברת 15.7% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,570). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 15.7% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,570). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.0%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 16.8%, מתחילת השנה: 2.3%, החודש האחרון: 0.08%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח?

הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח: 0.64% מהצבירה — כ-₪ 640 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.60%. דמי ניהול מהצבירה: 0.64% (₪ 640 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.60%). דמי ניהול מהפקדה: 0.00%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.60%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.39%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח קופה טובה?

הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח: מקום 15 מתוך 18 בגמל להשקעה במסלול אג"ח וסולידי — מהחלשות בקטגוריה. מהחלשות בקטגוריה, מקום 15 מתוך 18. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 15.7% (ממוצע בקטגוריה: 23.0%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.0%, דמי ניהול מהצבירה: 0.64% (ממוצע בקטגוריה: 0.60%), הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח: 15.7% ב-5 שנים — מתחת לממוצע (23.0%), מובילה 31.5%. הקופה שלכם: 15.7%, ממוצע הקטגוריה: 23.0%, המובילה: 31.5%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 15,760 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 15,760 (פער של 15.8% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח?

הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח: סטיית תקן 2.92%, שארפ 0.11. סטיית תקן: 2.92%, יחס שארפ: 0.11, חשיפה למניות: 0.5%, חשיפה לחו"ל: 30.8%, מסלול: אג"ח וסולידי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח וכמה נכסים מנוהלים בה?

הפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 144. היא משויכת לגמל להשקעה במסלול אג"ח וסולידי. הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: הפניקס אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 144, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ ‎-1, סוג המוצר: גמל להשקעה, מסלול: אג"ח וסולידי, קופות בקטגוריה: 23. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מהפניקס גמל להשקעה אשראי ואג"ח לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.