נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס גמל להשקעה כללי
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · גמל להשקעה · מסלול כללי
מהחלשות בקטגוריהמקום 9 מתוך 11
נכון למאי 2026, הפניקס גמל להשקעה כללי השיגה תשואה מצטברת של 45.1% בחמש השנים האחרונות, לעומת 47.5% בממוצע הקטגוריה ו-52.5% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 45.1%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.62%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.1%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 14,512. הפער מהמובילה: כ-₪ 7,370 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 620 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.53%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
45.1%
ממוצע
47.5%
המובילה
52.5%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 14,512
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.90% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.82% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 47.98% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 45.12% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 13.96% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 7.73% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.62% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.00% |
| סטיית תקן | 6.09% |
| מדד שארפ | 1.10 |
| אלפא שנתית | -0.36% |
| חשיפה למניות | 47.1% |
| חשיפה לחו״ל | 48.3% |
| נכסים נזילים | 81.7% |
| סך נכסים | ₪ 3,169 מיליון |
| תאריך הקמה | 2016 |
שאלות נפוצות על הפניקס גמל להשקעה כללי
- מה התשואה של הפניקס גמל להשקעה כללי?
- נכון למאי 2026, הפניקס גמל להשקעה כללי השיגה תשואה מצטברת של 45.1% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 14,512 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס גמל להשקעה כללי?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.62% בשנה — כלומר כ-₪ 620 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.53%.
- האם הפניקס גמל להשקעה כללי קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס גמל להשקעה כללי מדורגת במקום 9 מתוך 11 בגמל להשקעה במסלול כללי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס גמל להשקעה כללי לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.