גמלפשוט
בדקו את הקופה שלכם
נתונים נכונים למאי 2026

הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)

הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · פנסיה כללית (משלימה) · מסלול שקלי-כספי
אין מספיק נתונים להשוואה

נכון למאי 2026, הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 15.5% בחמש השנים האחרונות, לעומת 16.1% בממוצע הקטגוריה ו-18.0% בקופה המובילה.

בשפה פשוטה

כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
15.5%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,554. הפער מהמובילה: כ-₪ 2,460 על כל ₪ 100,000.
כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
0.13%
כ-₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.17%).
כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
0.7%
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.

מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים

הקופה15.5%
ממוצע16.1%
המובילה18.0%

איך הקופה צמחה לאורך השנים

₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,554
6/219/2212/232/255/26

המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.

כל המדדים

תשואה בחודש האחרון0.42%
תשואה מתחילת השנה1.69%
תשואה מצטברת, 3 שנים13.73%
תשואה מצטברת, 5 שנים15.54%
תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים4.38%
תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים2.93%
דמי ניהול מהצבירה0.13%
דמי ניהול מהפקדות1.28%
סטיית תקן0.66%
מדד שארפ-0.29
אלפא שנתית-0.12%
חשיפה למניות0.0%
חשיפה לחו״ל0.0%
נכסים נזילים94.0%
סך נכסים₪ 12 מיליון
תאריך הקמה2013

שאלות נפוצות על הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)

מה התשואה של הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)?
נכון למאי 2026, הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 15.5% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,554 (בניכוי דמי ניהול).
כמה דמי ניהול גובה הפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי)?
דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.13% בשנה — כלומר כ-₪ 130 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.17%.
אפשר לעבור מהפניקס פנסיה משלימה - כספי (שקלי) לקופה אחרת?
כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.