הפניקס השתלמות הלכה

שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות הלכה

מה התשואה של הפניקס השתלמות הלכה?

הפניקס השתלמות הלכה: תשואה מצטברת 41.7% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 14,169). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 41.7% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 14,169). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 7.2%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 38.3%, מתחילת השנה: 5.3%, החודש האחרון: -0.27%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה הפניקס השתלמות הלכה?

הפניקס השתלמות הלכה: 0.66% מהצבירה — כ-₪ 660 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.42%. דמי ניהול מהצבירה: 0.66% (₪ 660 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.42%). ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.42%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.12%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם הפניקס השתלמות הלכה קופה טובה?

הפניקס השתלמות הלכה: מקום 1 מתוך 14 בקרן השתלמות במסלול הלכתי — מהטובות בקטגוריה. מהטובות בקטגוריה, מקום 1 מתוך 14. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 41.7% (ממוצע בקטגוריה: 37.6%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 7.2%, דמי ניהול מהצבירה: 0.66% (ממוצע בקטגוריה: 0.42%), הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך הפניקס השתלמות הלכה עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

הפניקס השתלמות הלכה: 41.7% ב-5 שנים — מעלממוצע (37.6%), מובילה 41.7%. הקופה שלכם: 41.7%, ממוצע הקטגוריה: 37.6%, המובילה: 41.7%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית הפניקס השתלמות הלכה?

הפניקס השתלמות הלכה: סטיית תקן 6.44%, שארפ 0.87. סטיית תקן: 6.44%, יחס שארפ: 0.87, חשיפה למניות: 197.9%, חשיפה לחו"ל: 188.9%, מסלול: הלכתי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את הפניקס השתלמות הלכה וכמה נכסים מנוהלים בה?

הפניקס השתלמות הלכה מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 382. היא משויכת לקרן השתלמות במסלול הלכתי. הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: הפניקס אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 382, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ 2, סוג המוצר: קרן השתלמות, מסלול: הלכתי, קופות בקטגוריה: 18. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מהפניקס השתלמות הלכה לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.