נתונים נכונים ליולי 2026
הפניקס הלכה
הפניקס חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול הלכתי
מהטובות בקטגוריהמקום 1 מתוך 6
נכון ליולי 2026, הפניקס הלכה השיגה תשואה מצטברת של 42.5% בחמש השנים האחרונות — שיא התשואה בקטגוריה (ממוצע הקטגוריה: 38.9%). השוואה ראש בראש מול המתחרה הבולטת.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 42.5%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.85%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.1%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 14,250.
כ-₪ 850 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.83%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
42.5%
ממוצע
38.9%
שיא התשואה
42.5%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 14,250
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (8/21–7/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.58% |
| תשואה מתחילת השנה | 5.15% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 39.07% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 42.50% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 11.62% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 7.34% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.85% |
| דמי ניהול מהפקדות | 2.23% |
| סטיית תקן | 6.13% |
| מדד שארפ | 0.97 |
| אלפא שנתית | -0.12% |
| חשיפה למניות | 48.4% |
| חשיפה לחו״ל | 49.3% |
| נכסים נזילים | 99.7% |
| סך נכסים | ₪ 422 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על הפניקס הלכה
- מה התשואה של הפניקס הלכה?
- הפניקס הלכה: תשואה מצטברת 42.5% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 14,250). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 42.5% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 14,250). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 7.3%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 39.1%, מתחילת השנה: 5.2%, החודש האחרון: 0.58%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס הלכה?
- הפניקס הלכה: 0.85% מהצבירה — כ-₪ 850 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.83%. דמי ניהול מהצבירה: 0.85% (₪ 850 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.83%). דמי ניהול מהפקדה: 2.23%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.83%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.46%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- האם הפניקס הלכה קופה טובה?
- הפניקס הלכה: מקום 1 מתוך 6 בפוליסת חיסכון במסלול הלכתי — מהטובות בקטגוריה. מהטובות בקטגוריה, מקום 1 מתוך 6. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 42.5% (ממוצע בקטגוריה: 38.9%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 7.3%, דמי ניהול מהצבירה: 0.85% (ממוצע בקטגוריה: 0.83%), הגוף המנהל: הפניקס חברה לביטוח בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך הפניקס הלכה עומדת מול הממוצע בקטגוריה?
- הפניקס הלכה: 42.5% ב-5 שנים — מעלממוצע (38.9%), מובילה 42.5%. הקופה שלכם: 42.5%, ממוצע הקטגוריה: 38.9%, המובילה: 42.5%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- כמה תנודתית הפניקס הלכה?
- הפניקס הלכה: סטיית תקן 6.13%, שארפ 0.97. סטיית תקן: 6.13%, יחס שארפ: 0.97, חשיפה למניות: 204.4%, חשיפה לחו"ל: 207.9%, מסלול: הלכתי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- מי מנהל את הפניקס הלכה וכמה נכסים מנוהלים בה?
- הפניקס הלכה מנוהלת על ידי הפניקס חברה לביטוח בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 422. היא משויכת לפוליסת חיסכון במסלול הלכתי. הגוף המנהל: הפניקס חברה לביטוח בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 422, סוג המוצר: פוליסת חיסכון, מסלול: הלכתי, קופות בקטגוריה: 8. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.
- איך עוברים מהפניקס הלכה לקופה אחרת?
- מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?
- דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.
- איך יודעים איזו קופה יש לי?
- שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.