נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס כספי (שקלי)
הפניקס חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול שקלי-כספי
באמצע הטבלהמקום 3 מתוך 8
נכון למאי 2026, הפניקס כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 15.6% בחמש השנים האחרונות, לעומת 14.6% בממוצע הקטגוריה ו-18.1% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 15.6%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.75%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 0.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,556. הפער מהמובילה: כ-₪ 2,530 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 750 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.79%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
15.6%
ממוצע
14.6%
המובילה
18.1%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,556
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.42% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.68% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 13.72% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 15.56% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.38% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 2.93% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.75% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 0.66% |
| מדד שארפ | -0.29 |
| אלפא שנתית | -0.12% |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו״ל | 0.0% |
| נכסים נזילים | 94.0% |
| סך נכסים | ₪ 496 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על הפניקס כספי (שקלי)
- מה התשואה של הפניקס כספי (שקלי)?
- נכון למאי 2026, הפניקס כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 15.6% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,556 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס כספי (שקלי)?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.75% בשנה — כלומר כ-₪ 750 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.79%.
- האם הפניקס כספי (שקלי) קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס כספי (שקלי) מדורגת במקום 3 מתוך 8 בפוליסת חיסכון במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס כספי (שקלי) לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.