נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי
הפניקס חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול כללי
באמצע הטבלהמקום 10 מתוך 12
נכון למאי 2026, הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי השיגה תשואה מצטברת של 43.5% בחמש השנים האחרונות, לעומת 45.5% בממוצע הקטגוריה ו-56.0% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 43.5%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.93%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 6.0%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 14,351. הפער מהמובילה: כ-₪ 12,520 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 930 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.96%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
43.5%
ממוצע
45.5%
המובילה
56.0%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 14,351
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.21% |
| תשואה מתחילת השנה | 4.88% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 46.89% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 43.51% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 13.67% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 7.49% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.93% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 5.99% |
| מדד שארפ | 1.06 |
| אלפא שנתית | -0.12% |
| חשיפה למניות | 47.9% |
| חשיפה לחו״ל | 29.6% |
| נכסים נזילים | 90.1% |
| סך נכסים | ₪ 296 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי
- מה התשואה של הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי?
- נכון למאי 2026, הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי השיגה תשואה מצטברת של 43.5% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 14,351 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.93% בשנה — כלומר כ-₪ 930 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.96%.
- האם הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי מדורגת במקום 10 מתוך 12 בפוליסת חיסכון במסלול כללי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס-אקסלנס אינווסט מסלול כללי לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.