נתונים נכונים למאי 2026
אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)
הפניקס חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול שקלי-כספי
מהחלשות בקטגוריהמקום 8 מתוך 8
נכון למאי 2026, אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 14.7% בחמש השנים האחרונות, לעומת 14.6% בממוצע הקטגוריה ו-18.1% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 14.7%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.75%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 0.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,466. הפער מהמובילה: כ-₪ 3,430 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 750 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.79%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
14.7%
ממוצע
14.6%
המובילה
18.1%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,466
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.39% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.67% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 13.43% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 14.66% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.29% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 2.77% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.75% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 0.66% |
| מדד שארפ | -0.93 |
| אלפא שנתית | -0.24% |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו״ל | 0.0% |
| נכסים נזילים | 100.0% |
| סך נכסים | ₪ 7 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)
- מה התשואה של אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)?
- נכון למאי 2026, אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) השיגה תשואה מצטברת של 14.7% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,466 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה אקסלנס אינווסט כספי (שקלי)?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.75% בשנה — כלומר כ-₪ 750 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.79%.
- האם אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, אקסלנס אינווסט כספי (שקלי) מדורגת במקום 8 מתוך 8 בפוליסת חיסכון במסלול שקלי-כספי — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מאקסלנס אינווסט כספי (שקלי) לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.