נתונים נכונים למאי 2026
מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה
מגדל חברה לביטוח בע"מ · פוליסת חיסכון · מסלול מקבלי קצבה
באמצע הטבלהמקום 7 מתוך 9
נכון למאי 2026, מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה השיגה תשואה מצטברת של 28.3% בחמש השנים האחרונות, לעומת 28.9% בממוצע הקטגוריה ו-36.3% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 28.3%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.97%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 3.9%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,826. הפער מהמובילה: כ-₪ 8,040 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 970 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.42%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
28.3%
ממוצע
28.9%
המובילה
36.3%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,826
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.44% |
| תשואה מתחילת השנה | 3.95% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 28.84% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 28.26% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 8.81% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 5.10% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.97% |
| דמי ניהול מהפקדות | 2.02% |
| סטיית תקן | 3.91% |
| מדד שארפ | 0.83 |
| אלפא שנתית | 0.36% |
| חשיפה למניות | 28.8% |
| חשיפה לחו״ל | 31.7% |
| נכסים נזילים | 77.3% |
| סך נכסים | ₪ 12,968 מיליון |
| תאריך הקמה | — |
שאלות נפוצות על מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה
- מה התשואה של מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- נכון למאי 2026, מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה השיגה תשואה מצטברת של 28.3% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,826 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.97% בשנה — כלומר כ-₪ 970 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.42%.
- האם מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, מגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה מדורגת במקום 7 מתוך 9 בפוליסת חיסכון במסלול מקבלי קצבה — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור ממגדל מסלול בסיסי למקבלי קצבה לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.