נתונים נכונים למאי 2026קופה סקטוריאלית — עובדי סקטור מסויים
אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה
אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ · קופת גמל · מסלול תלוי גיל
באמצע הטבלהמקום 22 מתוך 27
נכון למאי 2026, אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה השיגה תשואה מצטברת של 25.8% בחמש השנים האחרונות, לעומת 30.8% בממוצע הקטגוריה ו-44.8% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 25.8%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.29%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 4.1%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 12,578. הפער מהמובילה: כ-₪ 18,970 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 290 בשנה על כל ₪ 100,000 — מתחת לממוצע הקטגוריה (0.46%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
25.8%
ממוצע
30.8%
המובילה
44.8%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 12,578
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 1.50% |
| תשואה מתחילת השנה | 2.96% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 27.82% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 25.78% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 8.53% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 4.69% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.29% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.00% |
| סטיית תקן | 4.08% |
| מדד שארפ | 0.65 |
| אלפא שנתית | -0.60% |
| חשיפה למניות | 27.5% |
| חשיפה לחו״ל | 37.5% |
| נכסים נזילים | 94.3% |
| סך נכסים | ₪ 159 מיליון |
| תאריך הקמה | 2015 |
שאלות נפוצות על אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה
- מה התשואה של אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה?
- נכון למאי 2026, אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה השיגה תשואה מצטברת של 25.8% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 12,578 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.29% בשנה — כלומר כ-₪ 290 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.46%.
- האם אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה מדורגת במקום 22 מתוך 27 בקופת גמל במסלול תלוי גיל — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מאלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.