הפניקס גמל כספי (שיקלי)

שאלות נפוצות על הפניקס גמל כספי (שיקלי)

מה התשואה של הפניקס גמל כספי (שיקלי)?

הפניקס גמל כספי (שיקלי): תשואה מצטברת 16.5% ב-5 שנים (₪ 10,000 → כ-₪ 11,649). תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.5% (₪ 10,000 הפכו ל-₪ 11,649). תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, תשואה מצטברת ב-3 שנים: 13.8%, מתחילת השנה: 2.4%, החודש האחרון: 0.22%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה דמי ניהול גובה הפניקס גמל כספי (שיקלי)?

הפניקס גמל כספי (שיקלי): 0.57% מהצבירה — כ-₪ 570 בשנה על כל ₪ 100,000. ממוצע הקטגוריה: 0.51%. דמי ניהול מהצבירה: 0.57% (₪ 570 בשנה על כל ₪ 100,000 · ממוצע בקטגוריה: 0.51%). דמי ניהול מהפקדה: 0.01%, ממוצע דמי הניהול בקטגוריה: 0.51%, הנמוך ביותר בקטגוריה: 0.32%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

האם הפניקס גמל כספי (שיקלי) קופה טובה?

הפניקס גמל כספי (שיקלי): מקום 5 מתוך 9 בקופת גמל במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. באמצע הטבלה, מקום 5 מתוך 9. תשואה מצטברת ב-5 שנים: 16.5% (ממוצע בקטגוריה: 16.4%), תשואה שנתית ממוצעת ב-5 שנים: 3.1%, דמי ניהול מהצבירה: 0.57% (ממוצע בקטגוריה: 0.51%), הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך הפניקס גמל כספי (שיקלי) עומדת מול הממוצע בקטגוריה?

הפניקס גמל כספי (שיקלי): 16.5% ב-5 שנים — מעלממוצע (16.4%), מובילה 19.3%. הקופה שלכם: 16.5%, ממוצע הקטגוריה: 16.4%, המובילה: 19.3%. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה שווה בשקלים הפער בין הפניקס גמל כספי (שיקלי) למובילה בקטגוריה?

פספוס תשואה מוערך: כ-₪ 2,850 ב-5 השנים האחרונות בהשוואה לקופה המובילה בקטגוריה (על בסיס צבירה של ₪ 100,000). פספוס תשואה מוערך, בשקלים: ₪ 2,850 (פער של 2.9% מול המובילה · צבירה ₪ 100,000). נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

כמה תנודתית הפניקס גמל כספי (שיקלי)?

הפניקס גמל כספי (שיקלי): סטיית תקן 0.64%, שארפ -0.08. סטיית תקן: 0.64%, יחס שארפ: -0.08, חשיפה למניות: 0.0%, חשיפה לחו"ל: 0.0%, מסלול: שקלי-כספי. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

מי מנהל את הפניקס גמל כספי (שיקלי) וכמה נכסים מנוהלים בה?

הפניקס גמל כספי (שיקלי) מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, ומנהלת נכסים בהיקף ₪ 185. היא משויכת לקופת גמל במסלול שקלי-כספי. הגוף המנהל: הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, הגוף השולט: הפניקס אחזקות בע"מ, סך נכסים מנוהלים: ₪ 185, הפקדות נטו בחודש האחרון: ₪ ‎-1, סוג המוצר: קופת גמל, מסלול: שקלי-כספי, קופות בקטגוריה: 10. נתוני יולי 2026. אין כאן המלצה או ייעוץ.

איך עוברים מהפניקס גמל כספי (שיקלי) לקופה אחרת?

מעבר קופה הוא תהליך דיגיטלי, פשוט וללא עלות. הגוף המנהל החדש מטפל בכל הבירוקרטיה עבורכם. אין צורך למשוך כסף או לפדות כספים. רוצים לבדוק את התנאים שלכם ולבצע מעבר קל? השאירו פרטים, ומתכנן פנסיוני מורשה יחזור אליכם לבדיקה ללא התחייבות. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

למה דמי ניהול משפיעים כל כך על החיסכון?

דמי ניהול = עמלה שנתית מהצבירה. כל שקל לעמלה לא ממשיך לצבור תשואה. אפשר לבדוק כמה אתם משלמים בקופה שלכם מול הממוצע בקטגוריה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.

איך יודעים איזו קופה יש לי?

שם הקופה מופיע בדוח השנתי, בתלוש השכר, או באזור האישי של חברת הביטוח/בית ההשקעות. מספיק להקליד שם של גוף מנהל (למשל: הפניקס, מיטב, או אלטשולר) — ואציג לכם את הקופות שלו לבחירה. מידע כללי בלבד — לא המלצה או ייעוץ.