נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס גמל כספי (שיקלי)
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · קופת גמל · מסלול שקלי-כספי
באמצע הטבלהמקום 5 מתוך 9
נכון למאי 2026, הפניקס גמל כספי (שיקלי) השיגה תשואה מצטברת של 15.7% בחמש השנים האחרונות, לעומת 15.8% בממוצע הקטגוריה ו-18.4% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 15.7%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.57%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 0.7%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 11,569. הפער מהמובילה: כ-₪ 2,750 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 570 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.51%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
15.7%
ממוצע
15.8%
המובילה
18.4%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 11,569
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 0.43% |
| תשואה מתחילת השנה | 1.69% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 13.80% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 15.69% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 4.40% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 2.96% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.57% |
| דמי ניהול מהפקדות | 0.01% |
| סטיית תקן | 0.65% |
| מדד שארפ | -0.24 |
| אלפא שנתית | -0.12% |
| חשיפה למניות | 0.0% |
| חשיפה לחו״ל | 0.0% |
| נכסים נזילים | 93.6% |
| סך נכסים | ₪ 177 מיליון |
| תאריך הקמה | 2015 |
שאלות נפוצות על הפניקס גמל כספי (שיקלי)
- מה התשואה של הפניקס גמל כספי (שיקלי)?
- נכון למאי 2026, הפניקס גמל כספי (שיקלי) השיגה תשואה מצטברת של 15.7% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 11,569 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס גמל כספי (שיקלי)?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.57% בשנה — כלומר כ-₪ 570 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.51%.
- האם הפניקס גמל כספי (שיקלי) קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס גמל כספי (שיקלי) מדורגת במקום 5 מתוך 9 בקופת גמל במסלול שקלי-כספי — באמצע הטבלה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס גמל כספי (שיקלי) לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.