נתונים נכונים למאי 2026
הפניקס השתלמות מניות
הפניקס פנסיה וגמל בע"מ · קרן השתלמות · מסלול מניות
מהחלשות בקטגוריהמקום 18 מתוך 19
נכון למאי 2026, הפניקס השתלמות מניות השיגה תשואה מצטברת של 78.9% בחמש השנים האחרונות, לעומת 87.1% בממוצע הקטגוריה ו-108.0% בקופה המובילה.
בשפה פשוטה
- כמה הקופה הרוויחה?(תשואה מצטברת, 5 שנים)
- 78.9%
- כמה אתם משלמים?(דמי ניהול מהצבירה)
- 0.58%
- כמה זה תנודתי?(סטיית תקן)
- 11.3%
₪ 10,000 שהיו בקופה לפני 5 שנים שווים היום כ-₪ 17,893. הפער מהמובילה: כ-₪ 29,060 על כל ₪ 100,000.
כ-₪ 580 בשנה על כל ₪ 100,000 — מעל ממוצע הקטגוריה (0.50%).
ככל שהמספר גבוה יותר, הערך קופץ יותר בטווח הקצר.
מול הקטגוריה — תשואה מצטברת, 5 שנים
הקופה
78.9%
ממוצע
87.1%
המובילה
108.0%
איך הקופה צמחה לאורך השנים
₪ 10,000 לפני כ-5 שניםשווים היום כ-₪ 17,893
המחשה על בסיס התשואות החודשיות בפועל של הקופה (6/21–5/26), בניכוי דמי ניהול. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
כל המדדים
| תשואה בחודש האחרון | 2.96% |
| תשואה מתחילת השנה | 11.53% |
| תשואה מצטברת, 3 שנים | 88.42% |
| תשואה מצטברת, 5 שנים | 78.93% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 3 שנים | 23.51% |
| תשואה שנתית ממוצעת, 5 שנים | 12.34% |
| דמי ניהול מהצבירה | 0.58% |
| דמי ניהול מהפקדות | — |
| סטיית תקן | 11.31% |
| מדד שארפ | 1.15 |
| אלפא שנתית | -1.68% |
| חשיפה למניות | 96.1% |
| חשיפה לחו״ל | 65.0% |
| נכסים נזילים | 87.8% |
| סך נכסים | ₪ 6,617 מיליון |
| תאריך הקמה | 2003 |
שאלות נפוצות על הפניקס השתלמות מניות
- מה התשואה של הפניקס השתלמות מניות?
- נכון למאי 2026, הפניקס השתלמות מניות השיגה תשואה מצטברת של 78.9% בחמש השנים האחרונות. במונחים פשוטים: ₪ 10,000 שהיו בקופה לפני חמש שנים שווים היום כ-₪ 17,893 (בניכוי דמי ניהול).
- כמה דמי ניהול גובה הפניקס השתלמות מניות?
- דמי הניהול מהצבירה עומדים על 0.58% בשנה — כלומר כ-₪ 580 בשנה על כל ₪ 100,000 שנצברו בקופה, לעומת ממוצע קטגוריה של 0.50%.
- האם הפניקס השתלמות מניות קופה טובה?
- בהשוואה שלנו, הפניקס השתלמות מניות מדורגת במקום 18 מתוך 19 בקרן השתלמות במסלול מניות — מהחלשות בקטגוריה. הדירוג משקלל תשואה ל-5 ול-3 שנים, דמי ניהול ויחס סיכון-תשואה. תשואות עבר אינן מבטיחות תשואות עתידיות.
- אפשר לעבור מהפניקס השתלמות מניות לקופה אחרת?
- כן. מעבר בין קופות באותו סוג מוצר שומר על ותק הכספים ועל הטבות המס, ואינו כרוך באירוע מס. אפשר לבדוק אצלנו בחינם איפה הקופה עומדת מול המתחרות, ומומחה מורשה יכול ללוות את המעבר ולטפל בניירת.