איך עוברים בין קופות?

השלבים בפועל

בוחרים קופת יעד באותו סוג מוצר, ממלאים טופס מעבר אצל הגוף המנהל החדש, והוא פונה לגוף הישן ומבצע את ההעברה. אין צורך בפעולה מול הגוף הישן.

אפשר לבצע את התהליך עצמאית מול הגוף החדש, או בליווי של סוכן או יועץ פנסיוני בעל רישיון — ללא עלות לחוסך.

מה לבדוק לפני

ששתי הקופות הן מאותו סוג מוצר, שקופת היעד פתוחה לכלל הציבור, ומה דמי הניהול שסוכמו בקופה החדשה. השוואת התשואות צריכה להיות בתוך אותו מסלול השקעה.

אם יש בקופה רכיבים ביטוחיים או תנאים מיוחדים, זה בדיוק המקום להתייעץ עם בעל רישיון לפני שמבצעים משהו.

שאלות נוספות

כמה זמן לוקח מעבר בין קופות?

בדרך כלל שבועות ספורים ממועד הגשת טופס המעבר אצל הגוף המנהל החדש. הגוף החדש מטפל בהעברה מול הגוף הישן.

צריך למשוך את הכסף כדי לעבור?

לא. ההעברה נעשית ישירות בין הגופים המנהלים, בלי משיכה של הכספים על ידי החוסך.

יש עלות למעבר?

המעבר עצמו אינו כרוך בתשלום לחוסך, וגם ליווי של סוכן או יועץ פנסיוני בעל רישיון ניתן ללא עלות. בעל הרישיון מקבל את שכרו מהגוף המנהל.